Как инвестировать в акции зарубежных компаний

Фридом Финанс

Брокер входит в состав холдинга Freedom Holding Corp, которая является одной из крупнейших розничных брокерских компаний на постсоветском пространстве. У компании есть сеть офисов в 12 городах Украины, что упрощает коммуникацию.

Ключевое преимущество Фридом Финанс — отсутствие минимальной суммы входа и платы за обслуживание счета. Благодаря этому брокер подойдет тем, кто не готов инвестировать значительные средства.

В то же время, комиссия за осуществление операций здесь значительно выше, чем у вышеупомянутых компаний: 2 цента за каждую акцию плюс еще $2. То есть, если вы покупаете 5 акций, брокер возьмет плату $2,1. Такие комиссии усложняют спекулятивную торговлю, но если цель собрать портфель и держать его длительный период — плата за операцию будет куда меньше.

Инвестиции в чужой стране — информационный вакуум

За купленными акциями нужно следить: читать ежедневно новости, отслеживать корпоративные события, иначе можно оказаться в неприятном положении, когда бизнес обанкротится или мажоритарий всех обманет.

У нас в России вы можете это делать. Например, вы знаете, что Русал принадлежит Дерипаске, а ГМК Норникель — Потанину. Вы понимаете, кто это, где они взяли свой капитал во время приватизации, как относятся к миноритарным акционерам (к слову сказать, в ГМК Норникель отличное отношение к миноритариям). Вы знаете, как наше руководство страны относится к этим олигархам и их компаниям, с кем из них встречался Президент и что говорил, какая политика в отношении них, какие санкции введены западом и т.д. Очень много информации доступно. Наконец, вы понимаете наш менталитет, и можете прогнозировать кто и как поступит.

А за границей доступной информации очень мало. Начнем с языкового барьера. Затем отметим, что вы не знаете, кто реальный хозяин иностранной компании, у них не так все прозрачно, как у нас. Вы не знаете политику страны в отношении компании, не понимаете вообще как дела идут в иностранном государстве (то, что в новостях показывают — это обычно фейк). Как же вы можете быть уверены в бизнесе иностранной компании, если не знаете ничего.

Activision Blizzard (ATVI US)

Activision Blizzard (ATVI US) разрабатывает и распространяет программное обеспечение
развлекательного назначения (онлайн и консольные игры). Немногим более половины выручки компания
генерирует в США, примерно 35% — в странах Европы, Ближнего Востока и Африки (EMEA), 14% — в
Азии. На игры для мобильных устройств приходится 34% выручки, и эта доля возрастает от года к
году. Консольное ПО включает игры для игровых приставок Microsoft Xbox и некоторых других.

Фин. показатели:

	2019г.	1П20
Выручка	$6.5 млрд.	$3.7 млрд.
EBITDA	$2.4 млрд.	$1.6 млрд.
Чистая прибыль	$1.5 млрд.	$1.1 млрд.
Чистый долг	— $2.8 млрд.	— $3.7 млрд.

Сравнение с сектором:

	EV/S	EV/EBITDA	P/E	Див. доходность	Чистый долг / EBITDA
Activision Blizzard (ATVI US)	8.7	24.0	37.0	0.5%	-1.4
S&P 500 Communication Services	4.0	13.0	26.5	1.1%	1.8
S&P 500	2.7	14.9	22.2	1.9%	1.8

Advanced Micro Devices (AMD US)

Advanced Micro Devices (AMS US) – основной конкурент Intel на рынке микропроцессоров. Крупнейший
рынок компании – Китай и Тайвань (40% выручки), на США и Японию приходится по 20% выручки, на
Сингапур – 10%. В течение 2017-2018гг. компания продемонстрировала двузначные темпы роста
выручки, что во многом объясняется усилением ее позиций на рынке микропроцессоров за счет
освоения высокотехнологичного производственного процесса. В первом полугодии текущего года темпы
роста выручки год-к-году оказались также высокими (+30%), чистая денежная позиция заметно
улучшилась. Однако дивидендов компания пока не платит.

Фин. показатели:

	2019г.	1П20
Выручка	$6 731 млн.	$3 718 млн.
EBITDA	$921 млн.	$490 млн.
Чистая прибыль	$533 млн.	$319 млн.
Чистый долг	— $775 млн.	— $881 млн.

Сравнение с сектором:

	EV/S	EV/EBITDA	P/E	Див. доходность	Чистый долг / EBITDA
AMD (AMD US)	12.3	80.1	118.0	0.0%	-0.7
S&P 500 IT Index	6.2	20.9	32.2	1.1%	0.3
S&P 500	2.7	14.9	22.2	1.9%	1.8

Micron Technology (MU US)

Micron Technology (MU US) разрабатывает, производит и поставляет микрочипы для широкой линейки
устройств, основная продукция – чипы для оперативных запоминающих устройств (RAND, NAND Flash).
На мобильные устройства приходится примерно четверть продаваемых MU чипов, наибольший вес в
выручке (45%) занимают чипы для направления «вычислительные и сетевые решения». Производственные
мощности компании расположены в Китае, Японии, Малайзии, Сингапуре, Тайване, США. Дивидендов
компания пока не выплачивала, хотя ее чистая денежная позиция позволяет говорить о высокой
финансовой устойчивости.

Фин. показатели:

	2019г.	9M20 *
Выручка	$23.4 млрд.	$15.4 млрд.
EBITDA	$13.0 млрд.	$6.0 млрд.
Чистая прибыль	$6.7 млрд.	$1.8 млрд.
Чистый долг	— $3.3 млрд.	— $2.0 млрд.

* — фин. год заканчивается 31.08

Сравнение с сектором:

	EV/S	EV/EBITDA	P/E	Див. доходность	Чистый долг / EBITDA
Micron Technology (MU US)	2.3	5.7	20.6	0.0%	-0.2
S&P 500 IT Index	6.2	20.9	32.2	1.1%	0.3
S&P 500	2.7	14.9	22.2	1.9%	1.8

Пошаговая инструкция: как покупать акции крупных компаний?

Выбрать акции.

Определитесь с тем, какие именно акции вы хотите купить. Мы уже рассказывали о разном типе ценных бумаг, из них можно подобрать для себя те, которые подходят лучше всего. Главное, нужно понимать, что если вы новичок на рынке и раньше не покупали ничего, то лучше всего работать с “голубыми фишками”, даже если вы начитаны и имеете хорошую теоретическую базу.

Также необходимо определиться с тем, покупать акции в своей стране или воспользоваться иностранными. Не всегда наши ценные бумаги купить намного проще, и далеко не всегда ценные бумаги иностранных компаний будут приносить большой доход.

Обращайте внимание на критерии акций, в чем вам помогут скринеры или советы опытных консультантов. Изучайте рынок акций, чтобы понимать, на какие предприятия нужно обращать внимание

Выбрать брокера.

Этот пункт один из самых важных, потому что брокер будет вашим посредником, который будет покупать акции. Он может советовать разные компании, из-за чего пользователь может потерять деньги или наоборот – вложиться в прибыльную компанию с высокими дивидендами.

Брокер от вашего имени будет контролировать счета, покупать или продавать ценные бумаги, но только после вашего одобрения. Брокерская фирма должна иметь официальную лицензию от ЦБ, а биржа должна допустить ее к торгам. Если вы хотите покупать акции на конкретной бирже, то на ее сайте можно найти список компаний или брокеров, которые имеют право торговать с ней.

Заработок брокера – это определенный процент от вашей прибыли. Нужно понимать, что только владелец акций, а не брокер может ими распоряжаться и только он должен принимать решения. Если вы потеряете свои деньги из-за неудачного вложения, то брокер не будет нести никакой ответственности за это, потому что все решения вы принимаете самостоятельно.

Кроме того, профессиональный брокер может предоставить услуги консультирования. Вместе с этим, он будет вашим налоговым агентом.

Для сотрудничества с брокером необходимо подписать договор. После этого вы вносите деньги на счет, покупаете акции и они начинают приносить прибыль.

Купить акции.

В первом случае на компьютер (а сегодня можно выполнить это и с телефона) необходимо установить приложение, которое позволяет видеть и отслеживать сделки в режиме реального времени. Это удобно, если вы много лет занимаетесь торгами и знаете, на какие показатели нужно смотреть, чтобы выбрать лучший вариант для инвестиций.

Можно приобрести ценные бумаги и по-другому – распоряжения можно передать брокеру, которые и совершит сделку купли-продажи. Тогда нужно всего лишь сказать, какие акции вам нужно купить, а он все сделает самостоятельно.

Более подробно узнать о том, как покупать акции вы можете из видео:

Как правильно купить акции в своей стране или иностранные ценные бумаги? Самое важное при этом принимать взвешенные решения и выбрать лучшего брокера

Переоцененность американского рынка

P/E S&P 500 составляет 22. Другими словами, ваши вложения окупятся через 22 года! Причем средний P/E S&P 500 за много десятков лет составляет 15. Все указывает на то, что американский рынок переоценен. При этом P/E индекса Мосбиржи на июнь 2018 составлял около 8. Сейчас вероятно в том же районе.

Когда акции торгуются с P/E  от 20 это означает, что инвесторы закладывают большую премию к реальной стоимости компании. При покупке акций инвесторы оплачивают продавцу прибыль компании за 20 будущих лет, в надежде что компания будет постоянно расти, и уплаченная цена акции отобьется быстрее, например, за 5 лет. Но разве это разумно, платить кому-то за 20 лет вперед. Это все равно что купить панельную хрущевку за 6 млн. руб., чтобы сдавать ее за 25 000 руб./мес. За 20 лет вы получите обратно ее стоимость, если к тому времени панель не развалится.

Конечно, в S&P 500 есть и акции с низким P/E. Но с ними нужно разбираться: действительно ли это вследствие недооцененности (никто не распознал бриллианты в грязи), или это увядающие компании. Для этого нужно делать исследование (см. п.1).

Купить акций иностранных компаний — пошаговая инструкция

Доступ к ценным бумагам для физического лица возможен только через брокерские компании. Не стоит этого пугаться, поскольку они лишь посредники между инвестором и биржей. Все действия по покупке/продаже трейдер принимает самостоятельно. Брокер никак не влияет на торговый результат. Он лишь предоставляет доступ к торговому терминалу, составляет отчёты.

Рассмотрим пошаговую инструкцию как купить иностранные акции физическому лицу через российских брокеров. Это самый выгодный и простой способ приобрести ценные бумаги мировых брендов для граждан РФ.

Шаг 1. Регистрация у брокера

В РФ существует множество брокеров для работы с ценными бумагами. Я рекомендую работать со следующими (лично торгую через них):

Это самые крупные и надёжные брокерские компании в России. У них отсутствуют комиссии за ввод/вывод денег. Комиссия берётся лишь за торговый оборот (по сравнению с другими компаниями у них самые минимальные комиссии). Доступ есть ко всем финансовым инструментам.

Форма регистрация у брокера очень простая:

При регистрации потребуются загрузить сканы документов: Паспорт, ИНН (для автоматической выплаты налога на прибыль), СНИЛС.

Шаг 2. Открытие брокерского счёта

После регистрации появится возможность открытия брокерского счёта. Это особый вид счёта, который позволяет хранить не только деньги (рубли и другие валюты), но и ценные бумаги (облигации, фьючерсы, опционы Put и Call и т.д.).

Для открытия брокерского счёта в личном кабинете брокера нажмите на ссылку «Открыть новый договор»:

Выбираете тип счёта:

Брокеры предлагают разные виды счётов. Самыми популярными являются: ЕДП (единая денежная позиция) и ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт). Второй вид включает все возможности первого, но также даёт ещё и шанс получать налоговые льготы. Рекомендую открыть сразу два: ЕДП и ИИС.

ИИС позволяет вернуть 13% налога от суммы инвестирования на свой счёт (тип вычета А), либо полностью освободить его от налогов на прибыль (тип вычета Б). Единственным условием для получения льгот является: время существования ИИС минимум 3 года. Этот счёт может быть открыт только один на человека. Нельзя открыть два ИИС даже у разных брокеров.

Более подробно про условия ИИС и процедуру возврата налога читайте в статье:

Шаг 3. Пополнение брокерского счёта

Следующим шагом можно пополнить свой счёт. Чтобы найти реквизиты счета необходимо нажать на него в личном кабинете и далее нажать на вкладку «реквизиты для пополнения», где вы найдёте банковские реквизиты.

Пополнять можно на любую сумму. Но думаю, что нет смысла инвестировать в него меньше 100 тыс. рублей, поскольку на эту сумму можно будет купить слишком мало акций. Однако никто не запрещает пополнять на любую сумму.

Например, вы открыли ИИС и хотите получить налоговый вычет, то стоит помнить, что возврат 13% в год возможен с суммы не превышающей 400 тыс. рублей. Поэтому логично пополнять свой ИИС по 400 тыс. рублей в год. Это позволит получать 52 тыс. рублей вычета ежегодно. Можно пополнять ИИС и на меньшие средства, но тогда и возврат налога будет меньше.

Например, на текущий момент есть сумма в 800 тыс. рублей. Можно пополнить 400 тыс. рублей на ИИС, а ещё 400 тыс. рублей на другой счёт (например, ЕДП). А через год просто снять с него деньги и дополнить ИИС. Тогда вы получите два вычета общей суммой 104 тыс. рублей.

Как выгоднее пополнить брокерский счёт

Можно пополнить банковский счёт брокера, а потом перевести деньги на брокерский счёт. Либо сразу положить их на брокерский счёт.

Есть два варианта пополнить свой счёт: наличкой и межбанковским переводом.

Шаг 4. Покупка иностранных акций

Брокер предоставит вам доступ к торговым терминалам (Quik и мобильные приложения). Через них можно будет самостоятельно купить акции США и других стран.

В приложении есть удобная возможность просмотреть текущий график торгов:

Если нет возможности купить иностранные акции самостоятельно через торговый терминал, то можно совершенно бесплатно подать поручение по телефону. Такой подход подойдет для тех, кто редко торгует.

Акции можно покупать и продавать в день сколько угодно раз. Кто-то выбирает активный трейдинг, кто-то составляет инвестиционный портфель и держит ценные бумаги годами, не совершая ни одной сделки. Как лучше поступить, решаете только вы. И тот, и другой способ могут приносить солидные годовые прибыли.

Американский рынок начинает работать вечером в 16:30. Закрывается в 00:59 по Москве. Но поскольку мы покупаем акции на Санкт-Петербургской фондовой бирже, то время начала торговли 10 утра по Москве. Речь идёт про будни, в выходные рынки не работают.

С чего начать торговлю иностранными акциями

• будете ли вы покупать бумаги напрямую или предпочтете коллективные вложения в ПИФ и ETF;
• услугами какого брокера хотите воспользоваться: российского или зарубежного.

Покупая отдельные компании, вы можете подобрать только те, которые покажут хороший результат. Останавливая свой выбор на ETF, вы получаете пакет из бумаг десятков эмитентов. Часть из них может утратить свои позиции и итоговая доходность фонда окажется ниже. Но другая часть компенсирует падение или сделает его не таким резким. ETF избавляет от необходимости самостоятельно платить налоги.

Проблема в том, что из-за санкций многие компании отказались работать с россиянами. Кроме того, не каждый зарубежный брокер может предоставить техническую поддержку на русском языке. Поэтому выбор торгового посредника для выхода на американские площадки органичен. Кроме того, из-за применяемых тарифов, сотрудничать с иностранным брокером есть смысл, только если вы имеете достаточный капитал или планируете переезд. Я сейчас работаю через Interactive Brokers.

Если вы предпочитаете иметь дело с зарубежными компаниями и готовы передать деньги в управление, то еще один вариант – покупка полиса Unit-Linked. Это разновидность страхования жизни. Все средства будут вложены в выбранный вами фонд. Длительность действия договора от пяти до пятнадцати лет. Но учтите подводные камни подобной инвестиции:

• штрафы за досрочный вывод вложенных денег;
• высокие комиссионные издержки;
• необходимость делать регулярные взносы (в большинстве программ).

Главное преимущество такого способа – платить налог придется только один раз после вывода денег, а не каждый год, как если вы являетесь прямым владельцем бумаг и получаете дивиденды. Также к плюсам можно отнести защиту капитала от судебного преследования.

Сравниваем расходы на российские и зарубежные акции

Самый простой способ стать владельцем бумаг иностранных эмитентов – использовать услуги управляющей компании. Для этого можно вложить деньги в ПИФ или купить паи биржевого фонда. Первый вариант имеет целый ряд минусов.

1. Стандартное вознаграждение УК составляет 3–5% от стоимости чистых активов. Кроме того, оно взимается, даже если по итогам года получен убыток.
2. За покупку и продажу паев удерживается отдельная комиссия, она может достигать 2–3%.

Главное отличие ETF от ПИФов в том, что первые следуют выбранному индексу. Это означает, что обогнать рынок по доходности вряд ли удастся. Но зато инвестору не грозят убытки, вызванные неверной торговой стратегией. Среди других плюсов:

• минимальные комиссии за покупку (Мосбиржа берет 0,01% от суммы сделки, брокер еще 0,05–0,3%);
• вознаграждение управляющей компании 0,2–1%;
• продать такой актив можно мгновенно, поскольку на рынке присутствует маркетмейкер, обеспечивающий ликвидность.

Если вы решите передать деньги в доверительное управление и заключить договор по программе Unit-Linked, то с вашего капитала будет удерживаться ежегодная комиссия в 1,5–2%, а если захотите вывести деньги досрочно, то комиссии могут достигать 50%.

Второй способ вложиться в зарубежные компании – самостоятельная покупка акций. Их можно приобрести:

• на Санкт-Петербургской бирже через российского брокера;
• на Московской бирже с осени 2020 года;
• на мировых площадках с помощью иностранного посредника (в том числе дочек российских брокеров);
• на внебиржевом рынке.

Из действующих на момент публикации, наиболее простым и экономичным будет первый вариант. Расходы на сделку составят:

• комиссия самой площадки – 0,007%;
• вознаграждение брокеру – до 0,3%;
• траты на предварительную покупку валюты.

Если вы решите сотрудничать с зарубежным брокером, то придется потратиться. Например, клиенты самого популярного среди российских инвесторов Interactive Brokers должны платить:

• от 3 до 20 долларов за обслуживание в месяц;
• комиссию за сделку в среднем 1$;
• комиссию за перевод валюты за рубеж.

Главный недостаток: выбирая иностранную компанию, вы теряете право на налоговые льготы, предусмотренные российским законодательством. Плюсы – большой выбор бумаг и страхование от потери средств.

Купить иностранные акции на внебиржевом рынке предлагают те российские брокеры, которые не предоставляют доступ к Санкт-петербургской площадке, например, Сбербанк. Но такой метод связан с повышенными комиссиями (до 1,5%) и неудобством заключения сделок (только по телефону) и т. д.

Зарубежные брокеры, где покупать акции компаний

Когда вы устанете от бесконечных зависаний и перебоев в работе терминала и будете больше не в состоянии слышать бред технической поддержки, то на помощь вам придут зарубежные брокеры акций.

Основными преимуществами зарубежных брокеров являются:

• Широкий выбор акций, не ограничивающийся питерской биржей,
• Простая процедура открытия счета и минимальные требования к верификации,
• Гибкое налогообложение. Налог при выплате не удерживается, вы вправе сами при необходимости подать декларацию в следующем году. Таким образом, можете минимум 6 мес. капитализировать заработанное.
• Более широкое кредитное плечо для совершения операция с ценными бумагами по сравнению с брокерами РФ,
• Более быстрое получение дивидендов от иностранных компаний,
• Быстрое и удобное пополнение и снятие денег разными способами.

Помимо вышеописанных преимуществ, вы получите полный доступ ко всем финансовым инструментам включая валютные рынки, ramm-счета и множество индикаторов для анализа.

Для приобретения акций, я рекомендую рассмотреть проверенные и надежные зарубежные брокерские компании.

FxPro

FxPro (офиц. русскоязычный сайт fxproru.org) – лидер в торговле CFD-контрактами по скорости исполнения. Если вы торгуете на новостях или устали от проскальзываний, то точно оцените данного брокера.

В терминале представлены акции ведущих компаний США, Англии, Франции и Германии. Высокий рейтинг надежности, заслуженное доверие трейдеров со всего мира.

Возможности:

• 1:25 – кредитное плечо для покупки акций,
• Торговля в привычном MT4,
• 11 миллисекунд – средняя скорость исполнения,
• Выплата дивидендов,
• Вывод средств без комиссий.

Где покупать акции компаний: Roboforex Stocks

Известный форекс брокер Roboforex предоставляет доступ к максимальному количеству ценных бумаг мировых фондовых бирж через покупки-продажу CFD на акции через платформу . 

Преимущества:

• Успешно работает более 15 лет,
• 12000 торговых инструментов,
• 30$ – бездепозитный бонус для новичков,
• Обучающий курс и аналитика по акциям,
• Выплата дивидендов на общих основаниях,
• Удобный конструктор роботов.

Interactive Brokers

На блоге есть обзор брокерской компании Interactive Brokers. Компания однозначно заслуживает доверия инвесторов, т.к. является одним из лидеров рынка благодаря своей торговой платформе, являющейся одной из самых крупных по количеству сделок трейдеров со средним доходом в Америке.

Преимущества:

• Лицензированный брокер США,
• На рынке с 1978 года,
• Низкие комиссии,
• Есть почти все торговые инструменты,
• Отличный вариант для инвесторов с капиталом от 10 000$ и выше.

Минусы:

• Открытие счета может занять неделю,
• Не подойдет для инвесторов с депозитом менее 1000$.

Конечно зарубежных брокеров на порядок больше, но 3 вышеуказанные компании проверены мною годами. Если вы неудачно инвестировали деньги через других брокеров не расстраивайтесь – вы всегда можете перевести акции к другому.

Как продать акции с максимальной выгодой?

Этим вопросом задаются все: и новички, и опытные инвесторы. Например, вы хотите выгодно продать ценные бумаги Тесла, которые приобретали несколько лет назад в момент IPO. Рационально, дождаться выгодного курса и выставить их на продажу. В своей профессиональной деятельности я часто работаю с такими инструментами, и выработала 5 ключевых правил, позволяющих получить максимальную выгоду. Среди них:

1. Покупать нужно на старте или в период падения.
2. Постоянно мониторим рынок и ситуацию на нем, ведь один твит основателя или популярного человека может в один момент как обвалить, так и повысить курс на несколько десятков пунктов, как это было с Сd Projekt Red.
3. Постоянно заботимся о том, чтобы пакет состоял из разных ценных бумаг.
4. Смотрим котировки на разных биржах, разумеется на тех, к которым есть доступ.
5. Не спешим продавать акции на фоне падения и не приобретаем в панике все, что только можно, если ценные бумаги одной компании резко просели в цене.

Еще один момент: выбирайте брокеров, которые позволяют приобретать не только акции, облигации, но, например, и REIT или доли в ПИФах, а о том, что такое инвестиционный недвижимый фонд можно детально узнать из статьи на www.gq-blog.com. Крайне важный аспект: подписывая договор, посмотрите не только на комиссии и стоимость обслуживания счета, но и то, сколько посредник взымает средств за депозитарную деятельность.

Сегодня одним из самых востребованных способов, где купить акции китайского производителя автомобилей Nio или российского промышленного гиганта «Норникель», остается сотрудничество с брокером или с банком, который имеет лицензию на такой вид услуг. Заключить договор можно за один день (в онлайн порядка 30 минут) и начать торговать. А поскольку на рынке много бумаг с доступной ценой и разными уровнями риска, то сотрудничество может стать выгодным и долгим. Всем желаю только выгодного курса на покупку и регулярной прибыли.

Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.

Apple (AAPL US)

Корпорация Apple (AAPL US) первой из компаний преодолела рубеж в $1 трлн. Главные продукты Apple
– смартфоны iPhone и планшеты iPad, кроме этого активно развивается направление носимых
устройств (Apple Watch). Компания имеет свою розничную сеть из более чем 500 магазинов. Примерно
45% выручки Apple приходится на США, 23% — на Европу, 17% — на Китай, 15% — на другие страны
Азии.

Компания объявила сплит акций с коэффициентом 4 к одному, новые параметры вступают в силу с
31.08.20.

Фин. показатели:

	2019г.	Изм. г/г
Выручка	260$ млрд.	+3.7%
EBITDA	76.5$ млрд.	-6.2%
Чистая прибыль	55.3$ млрд.	-6.8%
Чистый долг	-97.8$ млрд.	+25$ млрд.

Сравнение с сектором:

	EV/S	EV/EBITDA	P/E	Див. доходность	Чистый долг / EBITDA
Apple (AAPL US)	5.9	20.1	30.0	0.9%	-0.9
NYSE FANG+ Index	6.7	31.1	50.9	0.1%	-1.4
S&P 500	2.7	14.9	22.2	1.9%	1.8

Куда пойти за акциями

Немного интересной статистики. По данным Московской биржи на ноябрь 2019 г., в Системе торгов было зарегистрировано 3,527 млн клиентов – физических лиц. Это лишь 2,4 % от общего числа населения России. Но в 2018 году эта доля составляла всего 1,33 %. Рост очевиден. Для сравнения в США доля частных инвесторов – более 52 % от общего числа населения страны.

Почему мы так отстаем? Ответ очевиден – причина в низкой финансовой грамотности населения, большой степени недоверия к фондовому рынку, который у многих ассоциируется с казино и лотереей. Но это не игра “повезет – не повезет”, а серьезный профессиональный институт. Миллионы людей по всему миру формируют с его помощью свой капитал, который позволяет им в будущем чувствовать себя финансово независимыми, а при правильно составленной стратегии – передать капитал детям и внукам.

Местом, где продают и приобретают ценные бумаги, в том числе и акции всех известных российских компаний, является Московская биржа. Но свободный доступ к торгам частным лицам закрыт. На бирже работают официальные посредники, с которыми надо заключить договор для возможности покупать и продавать акции.

Такими посредниками могут быть компании и банки, имеющие лицензию Центробанка на осуществление брокерской деятельности. Список есть на сайте ЦБ. Но быстрее можно его посмотреть на самой Московской бирже. Заключенный договор позволит открыть инвестору брокерский счет, в том числе и ИИС, и счет депо.

На брокерском счете учитываются деньги для совершения торговых операций на бирже. На счете депо хранятся записи о приобретенных частным инвестором ценных бумагах, учет ведет депозитарий.

Покупка физическими лицами акций зарубежных компаний возможна одним из следующих способов:

• получение статуса квалифицированного инвестора, который дает через наших брокеров прямой выход на иностранные фондовые биржи;
• покупка акций разных иностранных фирм на Санкт-Петербургской бирже, но не все брокеры дают к ней доступ;
• самостоятельное открытие счета у зарубежного брокера;
• открытие субброкерского счета, когда клиент получает доступ на иностранную биржу через оффшорную компанию российского брокера.

Брокер – связующее звено между вами и биржей, поэтому к его выбору надо отнестись со всей серьезностью. Я уже подробно описывала, по каким критериям это надо делать. Сегодня остановлюсь на топ-6 популярных брокеров российского фондового рынка. В первую очередь при составлении списка для обзора я ориентировалась на рейтинг Московской биржи. Она составляет его ежемесячно. Критериями выступают количество клиентов и объем торговых операций.

Полная информация об актуальных стратегиях, которые уже принесли миллионы пассивного дохода инвесторам

Скачать книгу

Инвестиции – это развод!

Сегодня очень много блогов в сети, которые ставят своей целью собственную выгоду. Они могут рекламировать Форекс-брокеров, бинарные опционы или хайп-проекты, получая свои комиссионные за то что привели вас. При этом в большинстве случаев вы потеряете свои деньги.

Запомните! Там, где вам предлагают доходность 50-100-1000% годовых – это развод. Вспомните МММ или Кэшбери. В этих финансовых пирамидах большинство горе-вкладчиков потеряло все свои деньги. Но как же сладки были обещания в 600% годовых.

В данной статье пойдет речь об инвестициях в фондовый рынок, где доходность в лучшем случае будет до 30% годовых. Но при правильном подходе и при длинном горизонте инвестирования вы сможете значительно улучшить своё финансовое положение.

Фондовый рынок существует несколько столетий. В США более половины населения имеют активы в виде ценных бумаг. В России же – это всего лишь несколько процентов. Чем мы хуже то? Давайте не отставать! Ниже я опишу максимально подробно весь процесс, чтобы даже ваша соседка тётя Нина смогла открыть брокерский счет и купить акции любимого Сбербанка.

Покупка акций через брокера

Представим ситуацию: вы хотите купить акции Газпрома, думаете, где это сделать физическому лицу и какая на них актуальная цена. Посмотреть текущую стоимость можно на разных ресурсах, например, ru.investing.com, где курс обновляется довольно быстро. На момент подготовки материала обычная акция оценивалась в 213,9 рублей. Но желания и знаний о курсе мало, необходимо найти посредника — брокера. Брокер имеет право, согласно лицензии, открыть для вас счет, деньги из которого будут перечисляться на биржи. Сотрудничество с ним может быть выстроено по 2-м сценариям:

1. Пополняете счет и сами берете на себе задачи по трейдингу.
2. Отдаете средства в доверительное управление, и менеджер от вашего имени проводит сделки.

Брокер готовит отчетность, берет на себя даже налогообложение инвестиций, а в некоторых случаях можно получить от государства налоговый вычет.

 
Выбирая брокера, проверьте лицензию, изучите фиксированная или плавающая ставка за обслуживание, на какие биржи выходит, актуальные тарифы, какая минимальная сумма для пополнения, предоставляется ли торговый терминал.

Предлагаю ближе познакомится с актуальными ценами на ценные бумаги лидеров роста и падения курса.

5-ка лидеров роста акций российских компаний

Компания	Цена за акцию	Доходность за год (%)
Южуралникель Комбинат	10 700 рублей	256,67
Селиград	47,29 рублей	228,40
Волгоградэнергосбыт	3,78 рублей	127,03
Русолово	9,01 рублей	125,25
Магаданэнерго	8,85 рублей	94,91

5-ка антилидеров акций российских компаний

Компания	Цена за акцию	Доходность за год (%)
МОСОБЛБАНК	0,7 рублей	— 80,02
РуссНефть НК	234 рубля	— 55,93
ОАК	0,43 рубля	— 37,23
Татнефть	458,5 рублей	— 36,04
Иркут НПК	25,28 рублей	— 35,18

Тинькофф Банк

Удобно, что все это можно сделать на удаленной основе. Для тех, кто еще думает, где купить акции российских компаний, например, Сбербанка, этот посредник будет одним из лучших вариантов. На сайте можно посмотреть информацию по ценным бумагам, как все сразу, так и в определенных отраслях, чтобы принять решение. На выбор 3 тарифа «Инвестор», «Трейдер» и «Профессиональный», так что все участники рынка смогут найти подходящие варианты.

 
Со 2 февраля 2020 года отменена ежемесячная плата за обслуживание счета.

Финам

Популярный брокер, который предлагает покупку акций, депозитарное обслуживание. На сайте можно увидеть аналитику рынка в режиме реального времени, чтобы определять, чьи акции выгодно покупать сегодня, а чьи не стоит из-за высокого курса или слишком активной пиар-компании, что направлена лишь на «раздувание» репутации. Комиссии одни из самых доступных, работает оперативная служба поддержки. Купить можно через терминал, с голоса, с помощью Т+2.

 
Комиссия за вывод средств на банковский счет Финам составляет 0 рублей.

Сбербанк

Хорошее решение, если на ряду с акциями российских компаний, присматриваетесь в какие американские или европейские акции выгодно вкладывать средства, и чтобы купить их сейчас. На сайте весьма понятный интерфейс, комиссии лояльны и зависят от оборота продаж. Также можно подключить на выбор 2 тарифа аналитического мониторинга.

 
С 1 сентября 2019 отменена депозитная комиссия.

ВТБ Брокер

Один из самых опытных брокеров страны открыт к сотрудничеству. У него есть выход на Московскую и Санкт-Петербургскую биржи, где торгуются акции иностранных компаний. Для удобства работы разработано персональное мобильное предложение, да и комиссии не самые высокие на рынке – от 0,01% от объема сделки.

 
С 1 июля 2019 работает новая тарифная сетка.

Альфа Банк

Крупнейший банк предлагает операции с ценными бумагами. Открыть счет можно как в отделениях, так и онлайн. Если вы инвестор, который только прощупывает почву, изучая, где можно купить акции физическому лицу абсолютно без посредников, то рекомендую прямо сейчас оставить эту идею, поскольку вам нужно либо получить статус квалифицированного инвестора, что весьма дорого и долго, или обратиться к посреднику. Отмечается, что тарифы не сильно низкие, но зато представлен широкий инструмент возможностей.

 
В тарифных планах нет обязательной тарифной платы, начиная с 1 января 2019 года.

Заключение

Российская статистика показывает, что как бы многие скептики не отговаривали от инвестиций, люди начали понимать важность инвестирования. И я очень хочу, чтобы мой опыт, о котором я рассказываю в своих статьях, помог как можно большему числу наших граждан обрести финансовую независимость

Если у вас есть банковский счет, то почему бы не завести еще и брокерский? Пусть на одном хранится ваша подушка безопасности, а другой вы будете использовать для создания капитала. Конкуренция среди брокеров большая. В 2019 году многие из них снизили тарифы, чтобы дать большему количеству мелких инвесторов начать торговать на бирже. Вы уже выбрали для себя самого выгодного посредника или все еще чего-то ждете?