Позвонили из службы безопасности банка: как вовремя заметить подвох

Переговоры продавца с покупателем на Авито

Зачастую обманутыми бывают не только покупатели, но и продавцы, которым не терпится быстрее реализовать товар. Например, не получив ни одного предложения от клиентов, гражданин может потерять бдительность и сообщить данные своего пластика первому позвонившему покупателю.

Обычно таковым представляется мошенница с Авито, женский голос вызывает меньше подозрений, чем мужской. Девушка предлагает оформить покупку немедленно и просит сообщить данные пластика. Затем скажет, что находится в банке и для продолжения операции ей необходимо знать код безопасности инструмента — CVV и одноразовый пароль, пришедший на телефон продавца.

Потерявший надежду выручить деньги за дорогую вещь, человек тут же все сообщает, что оборачивается для него обнулением карты. В порыве ожидания сделки, человек забывает, что это развод.

Важно помнить

• Отзывы об инвестиционных продуктах банка альфа-банка

  Не сообщайте никому пароли и коды из СМС, полный номер карты, CVV-код с оборотной стороны карты, пароль от личного кабинета или приложения банка, кодовое слово.

• СМС из банка всегда приходят с одного и того же номера. Если СМС, например, о совершённом переводе или платеже пришло в новый диалог, скорее всего, это мошенники. Проверьте информацию о балансе на вашем счёте в приложении или личном кабинете банка.

• Не переходите по ссылкам из СМС, не устанавливайте на телефон и компьютер незнакомые вам программы.

• Не переводите деньги на счета незнакомых людей и организаций, даже если это якобы сотрудник банка или «специальный счёт».

• Не перезванивайте на незнакомые номера, особенно короткие: они могут быть платными. Если вам звонили «из банка», но у вас возникли сомнения, не перезванивайте по тому же номеру, даже если он похож на официальный. Наберите номер банка вручную: его можно посмотреть на оборотной стороне карты или на сайте банка. Или напишите сотрудникам через приложение банка.

• Если вы всё-таки сообщили мошенникам информацию о карте или код из СМС, срочно позвоните в банк по официальному номеру и заблокируйте карту.

Социальная инженерия

Вместо сложных технологических решений, требующих определенных знаний, телефонные аферисты предпочитают использовать методы социальной инженерии. Это психологическое давление на жертву с целью заставить ее действовать так, как нужно мошеннику.

У старшего поколения жителей России и стран ближнего зарубежья сохранилась довольно наивная вера в то, что представители крупных организаций (банков, властных структур, государственных организаций) априори не могут быть мошенниками. Большую роль играет трепет и страх перед властью. Плюс ко всему пожилые люди более наивны во многих жизненных ситуациях, нежели более молодые. Все это вкупе позволяет мошенникам тонко играть на человеческой психике. Некоторые из них настолько хороши в социальной инженерии, что на их удочку попадались даже сотрудники банков.

Куда и как жаловаться на номер телефона мошенников

Если перевод денег был осуществлен в одной и той же сотовой сети, то обратиться с жалобой можно в техническую поддержку оператора.

Cледует также написать заявление в полицию, так как действия обманщиков должны быть наказаны в правовом поле. После получения заявления полицией будет принято решение о возбуждении административного или уголовного дела.

В заявлении следует указать такие сведения, как:

• время сообщения или звонка;
• абонентский номер мошенника;
• пересказ разговора и договоренностей;
• по возможности приложить принтскрины сообщений, записи разговоров, выписки из банка и с мобильного счета, подтверждающие переводы.

Полиция обязана отреагировать на такое заявление в течение тридцати рабочих дней.

Не брали кредит? Значит, кто-то делает это за вас

Жертву пытаются развести на деньги путем запугивания. «Они сообщают абоненту, что получили из крупнейших банков три или пять запросов его кредитной истории. Когда жертва возражает, что не подавала никаких заявок на кредиты, псевдосотрудники бюро наводят ее на мысль, что прямо сейчас на ее имя кто-то пытается получить кредиты», — рассказали в компании.

Сообщается, что в разговоре мошенники начинают уточнять у человека, не терял ли он в последнее время документы, и в какие банки обращался. Собрав необходимую информацию, аферисты обещают передать ее специалистам банков для обработки.

Уже через пару минут после разговора поступает звонок от якобы сотрудника службы безопасности кредитной организации, который подтверждает, что видит попытку незаконного оформления кредита.

«Отменить выдачу средств, по их словам, возможно. Для этого нужно лишь совершить “зеркальные действия” — подать онлайн-заявку на кредит, сообщить коды из смс и совершить другие действия. В случае удачного оформления кредита мошенники уговаривают жертву вернуть заемные деньги в банк, совершив перевод на определенный банковский счет. Естественно, счет принадлежит самим мошенникам», — пояснили эксперты.

В Национальном бюро кредитных историй отметили, что видят очередную волну активности со стороны мошенников. Цели аферистов широкие — начиная от простой верификации телефонного номера или адреса электронной почты и заканчивая попытками узнать персональные данные и «продать» кредитные истории или иные услуги, обычно незаконного характера.

«Для мошенников звонок, письмо или смс с практически любым гражданином России по поводу кредитной истории — беспроигрышный вариант» , — отметил директор по маркетингу НБКИ Алексей Волков.

Площадка Авито

Авито представляется крупнейшим российским классифайдом для реализации и приобретения вещей различных категорий. Миллионы добросовестных покупателей и продавцов выкладывают объявления для заключения сделки. Но под этим видом действуют и мошенники, предъявляя на страницах несуществующую продукцию либо выпытывая у пользователей секретную информацию об их банковских картах.

Техническая служба портала Авито помогает клиентам заблаговременно выявить обманщиков, чтобы обезопасить финансовые операции.

Отдел технической поддержки использует современные интеллектуальные способы:

• нейронные сети для определения качества товара по существующим фотографиям и упрощения подачи объявлений;
• автоматическую проверку анкет, основанную на алгоритме машинного обучения;
• верификацию актуальности информации.

Мошенники с Авито изобретают все более изощренные формы обмана, легкая процедура регистрации на сайте позволяет постоянно менять номера сотовых телефонов и ящики электронной почты.

Что такое мобильное мошенничество?

Мобильные телефоны стали для нас одним из самых ценных видов имущества, и киберпреступники об этом знают. Мы всегда носим их с собой и используем для доступа к важнейшей информации. К нашим телефонам привязаны учетные записи от банков, электронная почта и другие конфиденциальные данные, что делает их идеальной мишенью для злоумышленников.

Задача мобильного мошенника – вынудить вас самостоятельно заразить свое устройство или передать ему конфиденциальную информацию.

К самым популярным видам мобильного мошенничества относятся:

• Сообщения о заражении мобильного телефона вредоносной программой
• SMS-фишинг («смишинг»)
• Мошенничество с помощью телефонных звонков («вишинг»)
• Сбрасывающиеся звонки

Сообщения о заражении мобильного телефона вредоносной программой

При этом виде мошенничества на экране устройства отображается поддельное сообщение об обнаружении вредоносной программы.

Такое могло случаться с вами при просмотре интернет-страниц. В сообщениях обычно говорится, что в ходе сканирования на телефоне было обнаружено вредоносное ПО и вам необходимо принять срочные меры.

Вам будет предложено загрузить «антивирус», который на самом деле является вредоносной или шпионской программой. После того как вредоносный код внедрится в ваш смартфон, злоумышленники смогут получить к нему полный доступ или заразить другие устройства. Самый простой способ защититься от подобных атак – установить на свой телефон защиту, например антивирус для устройств на Android .

Телефонный вишинг

Вишинг – это вид мошенничества, при котором вам звонят, пытаясь побудить вас к какому-либо действию.

Обычно мошенники притворяются реальными людьми или компаниями, чтобы завоевать ваше доверие. Они могут сказать, что работают в реально существующей организации, чтобы убедить вас сообщить им свои личные данные или перевести деньги.

И действий от вас ждут прямо во время телефонного разговора. Мошенники создают ощущение срочности, чтобы вы запаниковали и сделали то, чего они хотят. Вот почему они требуют заплатить или раскрыть данные прямо во время звонка, а не просят выполнить какое-то дополнительное действие позднее (после завершения разговора).

SMS-фишинг

При SMS-фишинге, или «смишинге», злоумышленники будут призывать вас к действию с помощью текстовых сообщений.

В таком сообщении может содержаться вредоносная ссылка , перейдя по которой вы загрузите на свое устройство вредоносную или шпионскую программу. Но иногда злоумышленники вынуждают жертву совершить другие действия, например перезвонить на платный номер, оформить подписку или выдать личные данные.

Сбрасывающиеся звонки

Сбрасывающиеся звонки – это вызовы с неизвестного номера, которые длятся всего пару секунд . Это сделано для того, чтобы вынудить вас перезвонить на этот номер. Как правило, такая схема срабатывает, если ваше любопытство перевешивает критическое мышление. Хитрость в том, что обратный звонок на подозрительный номер будет платным. На этом мошенники и зарабатывают. Обычно эти звонки совершаются с международных номеров, за что с вас и снимают деньги. Иногда мошенники оставляют сообщение в голосовой почте – это повышает шанс того, что вы решите перезвонить. Будьте осторожны, принимая звонки или прослушивая голосовую почту с неизвестного номера.

Наказание за телефонное мошенничество

Решить проблему одним обращением к сотовому оператору не всегда возможно. Есть закон, который регламентирует наказание по всем нарушениям, включая мошенничество в финансовой сфере, интернете и по телефону.

За данное деяние предусмотрено наказание по ст. 159 УК РФ:

• штраф до 1 млн. рублей;
• общественные работы до 240 часов;
• исправительные работы до 2-х лет;
• лишение свободы до 5 лет.

А также по ст. 159.6 УК РФ — мошенничество в сфере телекоммуникаций и интернет ресурсов предусматривает наказание — штраф до 1 млн. рублей или лишение свободы до 10 лет (в случае совершения преступления организованной группой лиц).

Любой обман по телефону может стать поводом для обвинения по серьезной статье уголовного кодекса. Если вы стали жертвой аферистов, понесли значительные убытки в денежном и психическом плане, потеряли все сбережения и просто разочаровались в людях, то не стоит отчаиваться. По закону всегда можно обратиться в полицию, написать заявление или воспользоваться дистанционной консультацией юристов нашей компании.

Где мошенники берут номера телефонов клиентов банка

Отслеживать, сбрасывать, записывать и хранить звонки с подменой и реагировать на мошенничество — это обязанность сотового оператора. Пренебрежение правилами чревато лишением лицензии.

Впрочем, часть информации человек сам публикует на страничках соцсетей. К примеру, «Инстаграм» или «ВКонтакте». Собрать их и добыть паспортные данные для онлайн-мошенников не составит большого труда. Кроме того, базы с информацией о владельцах счетов могут быть доступны в анонимных телеграм-каналах, где приобрести их может любой желающий.

Часто мошенники звонят с номера банка, получив базу данных непосредственно от его сотрудников, или покупают на черном рынке (так называемый пробив трафика), где можно приобрести не только клиентскую базу финансовой организации, но конкретную информацию по каждому, вплоть до остатков на его счетах и выписки по ним.

Другой способ сбора информации – утечки, которые происходят регулярно. Подобные случаи банк тщательно отслеживает. Но клиенты должны знать, что при совершении денежного онлайн-перевода его работники никогда не звонят, а при подозрительных операциях автоматически срабатывает система против мошенников.

Поиск ВКонтакте

Проверить номер телефона и получить больше информации о его владельце можно в социальной сети ВКонтакте. Для этого необходимо зайти на личную страницу и перейти в раздел «Поиск друзей», который находится во вкладке «Друзья». В строке поиска нужно указать номер телефона. Если алгоритм найдет совпадения по базе пользователей, человек появится в результатах поиска. Во ВКонтакте можно узнать имя, фамилию, род деятельности и город проживания человека, которому принадлежит указанный номер. Обязательное условие для проверки номера — он должен быть указан в профиле пользователя социальной сети. Нужно понимать, что сейчас это делается крайне редко.

Существует расширенный метод проверки номеров через ВК. Для этого необходимо воспользоваться поисковыми системами Google или Яндекс. В строке поиска введите следующее — site:vk.com . В выдаче отобразится ссылка на профиль человека или сообщество во ВКонтакте. Номер телефона может принадлежать компании или бренду, который указал свои контактные данные в описании группы.

Как узнать, кто звонил на iPhone и Android

Для iPhone и Android-смартфонов есть масса приложений со встроенными определителями номеров. В базах таких приложений содержатся миллионы номеров, по каждому из которых пользователю предоставляется дополнительная информация. В том числе предупреждения в случае, если номер принадлежит мошенникам.

Существует несколько лучших приложений с определителями номеров.

«Яндекс» (iOS, Android)

Определитель номеров от «Яндекса» по праву признается одним из лучших. Приложение полностью бесплатное, содержит огромную базу номеров и умеет выдавать полезные предупреждения, например, о мошенниках или рекламе.

До недавнего времени определитель номеров в приложении «Яндекс» был доступен только пользователям Android-смартфонов. Но весной 2019 года разработчики сумели адаптировать свой продвинутый определитель на iPhone. Сейчас им можно пользоваться на обеих платформах.

Большой плюс приложения «Яндекса» в практически моментальном определении номера. У многих аналогов на пробивку уходит куда больше времени, приходится ждать.

«Кто звонит» (iOS)

Приложение «Кто звонит» располагает по-настоящему гигантской базой номеров. Определяет всё подряд: мошенников, банки, коллекторов, колл-центры, рекламные агентства, магазины, рядовых абонентов и т.д.

База регулярно обновляется, но не за счет новых пользователей. Само приложение не получает доступа к номеру пользователя. Более того, доступ даже не запрашивается. В этом большое отличие приложения от большинства аналогов, в которых подпитка базы данных номеров идет как раз-таки за счет вновь прибывающих пользователей.

В приложении есть масса удобных фишек. Например, можно сделать так, чтобы приложение выдавало предупреждения только о мошенниках или звонках из колл-центров, оставляя звонки от обычных людей без внимания. Удобная возможность для тех, кто каждый день получает множество важных звонков от неизвестных, но важных номеров, например, от клиентов.

Kaspersky Who Calls (iOS, Android)

Определитель номеров от «Лаборатории Касперского». В приложении огромная база номеров, которая пополняется каждую неделю. Вся база хранится прямо на смартфоне пользователя. За счет этого определение номера выполняется даже если мобильное устройство не имеет подключения к интернету.

В приложении есть много полезных оригинальных функций. Оно может блокировать звонки от мошенников и других нежелательных лиц еще до появления вызова. Пользователю предоставляется возможность после просмотреть, какие вредоносные звонки были заблокированы. Весьма удобная опция для тех, кто в принципе не хочет сталкиваться со спам-звонками.

Минус приложения в его платности. Оно распространяется по подписке за 129 рублей в месяц.

GetContact (iOS, Android)

Нашумевший определитель номеров, который работает по другому принципу по сравнению с перечисленными выше приложениями. GetContact собирает свою базу данных прямо с устройств пользователей. Именно поэтому выход приложения и сопровождался скандалом.

Однако когда все утихло, тысячи людей стали спокойно пользоваться GetContact для определения неизвестных контактов. У приложения есть большое преимущество над аналогами — невероятно огромная база номеров.

Причем не просто «голых» номеров. Каждый номер сопровождается именами, которыми он записан в контактных книгах пользователей. Из-за этой особенности у каждого контакта обычно несколько имен, например, «Андрей», «Андрюша», «Андрей Викторович», «Андрей Плитка».

Плата за такую информативность — попадание вашего номера в базу данных GetContact. Но вы можете удалить свой номер из базы полностью. О том, как это сделать мы подробно рассказывали в этой инструкции.

Как узнать кто звонил через сервисы

Самый эффективный способ определения незнакомых номеров — пробить их через специальные бесплатные сервисы. У жителей из стран СНГ есть четыре лучших сервиса для пробивки номеров:

• neberitrubku.ru
• кто-звонит.рф
• zvonkoff.net
• zvonili.com

На этих сайтах собираются номера и отзывы к ним. Отзывы оставляют обычные люди, которые часто делятся подробными комментариями о номерах. Например, предупреждают о мошенниках, коллекторах или продавцах.

Проверка номеров на перечисленных сервисах крайне информативна. Сразу же после запроса становится понятно, был ли звонок важный, либо это звонили мошенники или просто спамеры.

Мы проверили три неизвестных номера, которые позвонили в редакцию за последнюю неделю. Сервисы для пробивки номеров успешно справились с их определением. Вот результаты.

Первый номер

Второй номер

Третий номер

Во всех трех случаях сервисы помогли узнать, кто звонил.

Заявление на телефонных мошенников – куда обращаться

Куда жаловаться на мошенников по телефону и как привлечь их к ответственности? Все махинации с использованием средств информационных/мобильных/компьютерных технологий контролируются специальным отделом «К» при МВД РФ. Обратиться с заявлением следует в ближайшее отделение полиции, а при передаче банковских данных обязательно заблокировать свой счет.

Опытные юристы нашей компании советуют придерживаться рекомендаций в случае мошенничества по телефону:

• не принимать быстрых решений, так как цель преступника – внезапность и шок абонента;
• любую информацию следует проверить – позвоните близкому человеку, в банк, оператору связи и т.д.;
• никаких личных данных сообщать нельзя;
• перезванивать по неизвестным номерам, отвечать на смс-сообщения и вводить код на телефоне также не рекомендуется;
• скачивать приложения лучше с официальных сайтов;
• переходить по ссылкам на любые источники в смс и любой другой рассылке (скайп, ватсап, телеграмм, вибер) может быть вирусной программой.

Бдительность и вменяемость абонента позволят избежать потери денег и передачи сведений третьим лицам.

Как узнать, откуда звонили

Чтобы получить информацию о том, чей номер телефона и кто вам звонил, достаточно сделать несколько простых действий:

Поиск

Введите номер телефона с учетом кода в строку поиска в верхней
части сайта.

Примеры корректного ввода:

8 (800) 550-05-00 — корректный номер, указаны все необходимые данные.

8005500500 — такой ввод тоже допустим, опускаются первые символы +7 или 8.

900 — это не телефонный код, а целый номер. На территории страны есть ряд коротких номеров, состоящих из 3 или 4 цифр.

Примеры некорректного ввода:

562 74 12 — не указан код, нельзя определить, к какому региону и типу телефона такой номер относится.

8999 — указан только код. По телефонным кодам на сайте есть целый раздел.

375173880644 — номер не относится к RU региону. Проверка осуществляется только по номерам, зарегистрированным на территории РФ.

8800550050 — номер указан частично. Длина номера должна состоять из 10, если опускается +7 или 8, либо 11 цифр без учета дополнительных символов (пробелы, плюс, скобки и т.д).

Получение данных

При корректном вводе номера Вас перенаправит на страницу с
детальной информацией, где будет загружена вся доступная информация о нужно телефонном номере.

Изучение информации

На странице будет представлена основная информация о номере:
какой это оператор, какой регион, количество просмотров, тип звонка, если есть отзывы, сами
отзывы.

Добавление отзыва

Для пользователей сайта каждый отзыв на вес золота. Не
стесняйтесь оставлять отзыв о номере, помогая другим. Для этого нужно заполнить несколько
полей и не требуется регистрация.

Возвращаться к нам

Надеемся, что наш проект станет для Вас небольшим помощником, которым Вы будете пользоваться на регулярной основе.

Стоит один раз оставить свой номер в социальной сети, на сайте объявлений или обратившись в какую-либо
организацию, как тут же начинаются совсем нежелательные звонки. Реклама услуг, банки, мошенники, роботы,
дозвоны, а когда перезваниваешь, то слышишь рекламу за твои же деньги.

Большая просьба к пользователям нашего сервиса. Если вы узнали, кто звонил с нужного вам номера, но на сайте
не оказалось отзывов других пользователей – оставьте свой отзыв, для этого не потребуется даже регистрации. А
благодаря вашему отзыву, десятки других пользователей сразу смогут определить, кто им звонил, избежать
потенциального обмана или нежелательного звонка, добавив номер в черный список.

Где мошенники берут номера мобильных телефонов?

Времена, когда базу сотового оператора можно было приобрести за небольшие деньги на любом радиорынке, давно прошли, а мошенники научились пользоваться высокими технологиями и стали гораздо более изобретательными.

Приобрести базу данных абонентов мобильной связи всё же можно, и зачастую разрешение на передачу информации о себе дают сами пользователи. Небольшие банки, микро финансовые и страховые организации включают в разрешение на обработку персональных данных пункт о возможности их передачи своим партнёрам, которые, естественно, не называются. При заключении договора клиент ставит свою подпись под этим разрешением, а организация на вполне законных основаниях передаёт данные третьим лицам, а среди них зачастую оказываются рекламодатели, за законность действий которых никто не отвечает.

Помимо очевидной покупки данных мошенники добывают номера мобильных телефонов своих потенциальных жертв следующими путями: