Блокировка карты сбербанка из-за сомнительных операций: что делать держателю

Кому и зачем блокировать карту

Блокировка возможна по:

• инициативе владельца,
• инициативе банка.

В первом случае самыми распространенными являются следующие причины.

Проведение операции, которую вы не совершали.

При подключении SMS-информирования данные о любой операции по карте моментально приходят к вам в виде SMS. Как только вы увидели, что с карточки сняли деньги, срочно блокируйте платежное средство. К сожалению, услуга SMS-информирования платная, поэтому многие люди ее просто отключают. В таком случае рекомендую раз в день заходить в личный кабинет на компьютере или в мобильном телефоне и проверять историю операций.

Даже если вы думаете, что потом найдете (например, где-то дома среди документов), заблокируйте платежное средство. Иногда бывают ситуации, что вы оставили ее в магазине или в каком-то учреждении и вернулись спустя всего пару минут. Злоумышленникам этого времени хватит, чтобы списать или сфотографировать реквизиты. Поэтому даже оставление без присмотра на несколько минут может оставить вас без денег. Всегда блокируйте.

То же самое надо сделать, если ваша карточка привязана к номеру телефона, а он потерялся, или его украли.

Закравшиеся сомнения относительно платежного терминала, который принимал вашу карту, или лица, это сделавшего.

Например, официант в ресторане может уйти с вашей карточкой, чтобы пробить чек. Ни в коем случае нельзя этого допускать. Все действия должны осуществляться в вашем присутствии. Или вы заметили подозрительные предметы у банкомата. Там может быть установлена специальная считывающая данные с чужих карт аппаратура. Все эти случаи – причины для блокировки своей карты.

Подозрительные личности.

Часто у банкоматов стоят очереди. Воспитанные люди всегда находятся в отдалении от человека, который в данный момент совершает операции по своей карточке. Но такие встречаются далеко не всегда и не везде. Если вы заметили, что кто-то слишком близко подошел к вам у платежного терминала, в метро или другом общественном транспорте, у вас возникло беспокойство, лучше перестраховаться.

После прочтения Вы поймете, как перестать работать за копейки на нелюбимой работе и начать ЖИТЬ по-настоящему свободно и с удовольствием!

Скачать книгу

Мошенники по телефону.

Сегодня резко возросло количество мошенников, работающих с гражданами и выманивающих данные их банковских карт. Один из способов – это социальная инженерия, когда под психологическим воздействием вы добровольно сообщаете злоумышленникам все сведения о своем платежном средстве (номер, код безопасности и даже ПИН-код).

Иногда люди говорят, что действовали как под гипнозом. После того как вы повесите трубку, может прийти озарение. Поэтому срочно блокируйте платежное средство.

Неиспользование карты длительное время.

Если вы долго лежали в больнице, были в командировке, проходили службу в армии или отбывали срок в заключении, лучше поменяйте свою банковскую карточку на новую.

Рассмотрим, за что может заблокировать платежное средство банк.

По требованию судебных приставов.

Если клиент не платит алименты, штрафы, налоги, имеет задолженность по оплате коммунальных услуг, кредитов и т. д., то дело передается в суд. После решения суда о взыскании задолженности к работе приступают судебные приставы. Они направляют постановление банку, и тот блокирует средства на счетах.

По подозрению в действиях мошенников.

Например, вы никогда не расплачивались своей карточкой за границей и вдруг делаете это в разных странах с интервалом в пару дней. Это вызывает подозрение, и банк блокирует платежное средство. Поэтому всегда надо предупреждать его о своих заграничных поездках.

Другой пример блокировки – это переводы больших сумм денег. В этом случае банк звонит клиенту и просит подтверждения операции. Будьте готовы вспомнить свою биографию, кодовое слово при заключении договора на обслуживание и многое другое, например, когда и где вы последний раз снимали деньги. Иногда процедура идентификации занимает много времени.

Неправильный ввод ПИН-кода.

Если вы 3 раза подряд неправильно ввели ПИН-код в банкомате или другом платежном терминале, то банк заблокирует ее.

Нарушение закона о противодействии коррупции.

Это самая серьезная причина, по которой банк блокирует карточку. Если у него возникли подозрения, что операции нарушают действие закона № 115-ФЗ, то будьте готовы доказать, что вы не имеете к неправомерным действиям никакого отношения. Это потребует времени.

Другие причины.

Например, неисправность банкомата или истечение срока действия карточки.

Способы разблокировки карты

При безуспешных попытках снятия или перевода денег возникает проблема, можно ли разблокировать карту Сбербанка. Быстрыми и безопасными способами разблокировки являются персональное посещение банка и звонок на горячую линию Сбербанка. Если карта была заблокирована самим держателем, то ее разблокируют сразу, а если нет, то придется заказывать ее перевыпуск.

Важно! Стоит остерегаться сообщений о блокировке карты от мошенников. Характерный признак такого СМС — неизвестный отправитель и просьба позвонить по номеру, отличному от 900

Сотрудник банка не требует информацию о пин-коде или CVV2-коде. Ни в коем случае нельзя соглашаться на предложения третьих лиц восстанавливать работу карты по телефону, вставив ее в банкомат и сообщив коды и другую информацию.

Разблокировка карты в отделение банка

Для того, чтобы снять блокировку, наложенную лично клиентом, необходимо обратится в отделение банка. Это один из двух способов, доступных клиентам. Для этого нужно:

1. Явиться в ближайшее отделение Сбербанка с паспортом.
2. Написать специальное заявление по форме.
3. После обработки заявления карта разблокируется сразу, при условии, что она не утеряна и клиент продолжает пользование ею сразу.
4. Если карта утеряна или украдена, то придется дождаться перевыпуска самой карты. Счет будет действовать до момента выпуска новой карты только на зачисление на него средств, на снятие нет. После получения новой карты автоматически начинает функционировать в полном объеме.

Разблокировка карты через контактный центр

? Другой возможный вариант разблокировать карту — обращение в контактный центр Сбербанка по одному из телефонов: на номер 900 – с мобильного или на номер 8-8005555550 – со стационарного телефона.

Здесь будет необходимо назвать кодовое слово и полные данные паспорта: номер и серию, кем и когда выдан, а так же прописку и ФИО.

Многие интересуются тем, как разблокировать карту Сбербанка через мобильный банк. Однако, такая возможность отсутствует. Карту разблокировать можно только двумя вышеописанными способами.

Через Мобильный банк

Начать процедуру блокировки карты может сам клиент или представитель банка. Держатель может сделать это в Сбербанк Онлайн, с помощью сервиса Мобильный банк или звонка на горячую линию. Но разблокировать карту Сбербанка через мобильный банк, то есть снять ограничение на распоряжение денежными средствами через мобильные уведомления нельзя. Причина — наличие высокого риска несанкционированного использования денег другими людьми и отсутствие возможности однозначного идентифицирования личности.

Через Сбербанк Онлайн

Разблокировать банковскую карту от Сбербанка в личном кабинете нельзя. Но такой способ часто предлагают мошенники, которые используют различные незаконные схемы. Практикуют отправку поддельного адреса страницы онлайн-банкинга. Когда владелец карты входит на нее, то похищаются логин и пароль для входа, и производится перевод денежных средств на карту злоумышленников.

Не стоит пытаться разблокировать карту Сбербанка через интернет

А также обращать внимание на сообщения с разных номеров о том, что якобы карта заблокирована. Без обращения в банк избавиться от ограничения не выйдет

Такая возможность разблокировки карты не предусмотрена ни одним положением договора от Сбербанка.

Через телефон горячей линии

Разблокировать карту Сбербанка по телефону 900 или 8-800-555-5550 можно только в нескольких случаях. К ним относятся самостоятельное блокирование или нестандартная транзакция. При звонке на горячую линию нужно назвать оператору контактного центра свои фамилию, имя, отчество, номер карты, данные паспорта и секретное уникальное слово, заданное при оформлении. Когда информацию проверят, карту разблокируют в течение часа.

Важно! В случае блокировки из-за тройной ошибки во введении пин-кода разблокировать карту по телефону ранее суток не получится. Также снять ограничение не выйдет, если есть подозрение на компрометацию или на счет наложен арест судебными приставами

Как разблокировать карту Сбербанка?

Первое ваше действие в случае блокировки банковской карты – обращение в службу клиентской поддержки Сбербанка, вне зависимости от типа карты, будь то кредитная карта, дебетовая, а может зарплатная, вне зависимости от платежной системы, будь то VISA, Mastercard, ПРО100 или American Express. Телефоны службу клиентской поддержки Сбербанка вы всегда можете найти на самой карте в верхней части лицевой стороны.

На всякий случай приводим телефоны службу поддержки клиентов Сбербанка:

• +7 (495) 500 5550
• +7 (495) 544 4545
• 8 800 555 5550

После ответа оператора, вас попросят предоставить следующие сведения для проверки вашей личности:

1. ФИО, серию и номер паспорта владельца карты.
2. Номер карты — в зависимости от платежной системы номер карты может быть от 16 до 18 цифр.
3. Кодовое слово — оно выбирается держателем карты при заключении договора о выпуске карты.

Имеется один немаловажный момент: если вы забыли кодовое слово, то без этой проверочной информации оператор службы поддержки Сбербанка не будет даже озвучивать вам причину, по которой карта была заблокирована, и тем более не сможет её разблокировать. В такой ситуации вам необходимо будет лично приехать в отделение Сбербанка, в котором заблокированная карта была выдана, и уже там инициировать процесс разблокировки банковской карты.

Давайте подробно рассмотрим основные причины блокировки карты Сбербанка, ведь процесс разблокировки «пластика» будет развиваться в зависимости от обстоятельств, которые способствовали блокировке банковской карты.

Что потребуется?

Провести процедуру активации пластика и возобновить возможности работы с картой, следует после выяснения причины ее недоступности. Чаще держателям необходимо обратиться в офис банковской организации и уточнить основание. В офисе потребуется написать заявление и не забыть про документ удостоверяющий личность и о договоре, подтверждающем сотрудничество по данной карте.

Пошаговые действия 

Провести разблокировку пластика от Сбербанка, достаточно придерживаясь следующих шагов:

1. Выяснить по какой причине произошла блокировка карты. Можно самостоятельно авторизоваться в личном кабинете или мобильном приложении, или обратиться в отделение для беседы с менеджерами, которые в короткое время изложат проблему и предоставят пути ее решения.
2. Сотрудники банка не смогут провести идентификацию и предоставить интересующую информация, если обращающийся не представит документ удостоверяющий личность. Это процедура выступает сохранением персональных данных клиента.
3. Зачастую работники банка запрашивают договор на продукт, по которому произошла блокировка, поэтому совсем не лишним будет предоставить данную бумагу.
4. На основании запроса формируется заявление, которое рассматривается в течение 10 дней.

Чтобы заявление помогло в решении проблемы, следует извлечь из ситуации накладку, которая привела к блокировке.Решение банка не всегда положительное, случаи, когда в доступе отказано из-за долгов по кредиту или аресту по решению суда, не приносят желаемых результатов.

Арест или взыскание по судебному иску

Есть 4 способа узнать информацию по исполнительному производству.

Способ 1. Сбербанк Онлайн. В личном кабинете на вашей карте будет красным стоять надпись “Действует взыскание или арест”. Там же будут все ваши исполнительные документы, с которыми можно ознакомиться и погасить задолженность или оспорить ее у судебных приставов.

Способ 2. На сайте ФССП. Чтобы проверить, заведено ли на вас дело, достаточно ввести свою фамилию и город в поисковой форме банка исполнительных производств. В SMS от Сбербанка будет номер исполнительного производства, по которому тоже можно найти информацию. Там же на сайте есть все о способах оплаты и контакты судебного пристава-исполнителя.

Способ 4. На сайте суда. Этот вариант возможен, если документы напрямую поступили от взыскателя по решению суда, минуя судебного пристава. В SMS от банка найдите номер приказа и ознакомьтесь с ним на сайте суда.

Главное, изыскать средства для оплаты суммы задолженности и дождаться, когда эта информация дойдет до судебных приставов, а потом и до банка.

Причины блокировки

Если вашу карту заблокировали, то первым делом нужно понять почему. Всего существует три возможные причины для блокировки карты: по требованию владельца карты, по инициативе банка и по требованию судебных приставов.

Блокировка карты по просьбе её владельца

Как уже говорилось ранее, вы можете в любой момент самостоятельно заблокировать любую банковскую карту, оформленную на вас. Сегодня вам для этого даже не обязательно приходить в банк. Вы можете заблокировать свою карту, через интернет или по телефону (правда, для этого вам понадобится личный кабинет на сайте или подключённая услуга “мобильный банкинг”).

Причин для блокировки могут быть самые разные – пропажа карты, пропажа телефона привязанного к карте, кража данных или же если вы знаете, что не сможете пользоваться картой долгое время. Также вы можете указать и свою собственную причину для блокировки, в любом случае, карта ваша и запретить её блокировать вам никто не может.

При добровольной блокировке вы можете в любой момент разблокировать свою карту, правда, на это уйдёт какое-то время. Если же ваша карта была утеряна или украдена, банк выдаст вам новую карту с новым номером и перенесёт на неё все средства с вашей старой карточки.

Блокировка карты банком

Банк может самостоятельно заблокировать вашу карту. Однако для этого у него должны быть довольно весомые причины. На данный момент у банка есть три возможных вида причин для блокировки карты.

Первый, это подозрение в том, что данные вашей карты были украдены. Чтобы защитить средства своих пользователей банк блокирует их карты, если регистрирует на них подозрительную активность. К подозрительной активности относятся следующие действия:

1. Одновременное проведение нескольких операций с разных устройств или разных банкоматов.
2. Перевод большой суммы денег нетипичной для владельца.
3. Подозрительные переводы и вывод мелких сумм с нескольких банкоматов.
4. Использование карточки в странах, где вы до этого не были.
5. Ошибка при вводе PIN-кода три раза подряд.

Если что-то из этого произойдёт с вашей картой, с вами тут же свяжется представитель Сбербанка. Если с вами не смогут связаться или если факт взлома подтвердится вашу карту заблокируют.

Также вашу карту могут заблокировать, если вас заподозрят в нарушении закона 115 ФЗ (закон о противодействии отмывания денег и финансирования терроризма). К данному закону относятся очень серьёзно. У банков есть определённые признаки, по которым можно распознать подобного рода операции, расписанные на девятнадцати страницах. Все их мы разбирать, конечно же, не станем, но если вкратце, вас могут обвинить в нарушении данного закона, если операции, проводимые по вашей карте похожи на “отмывание” денег, запутывание схем расчёта или незаконный перевод денег за рубеж.

Самое плохое, что при подозрении в нарушении 115 ФЗ у вас не только заблокируют карту, но также отключат услуги мобильного и интернет-банкинга и закроют доступ ко всем операциям. И так поступят все банки России, так как до тех пор пока вы не докажете свою невиновность, вы будете находиться в специальном списке людей, с которым нельзя работать не одному банку страны.

Как снять деньги в такой ситуации? К сожалению, никак. Вам лишь остаётся использовать свои наличные сбережения и надеяться на скорое завершение дела.

Если вашу карту заблокировали по 115 ФЗ, разблокировать её будет довольно трудно, но вполне реально. Об этом мы поговорим отдельно чуть позже.

Также есть и другие причины для блокировки карты банком. Например, если вы ушли в минус, если срок действия карты закончился или если вы потеряли карту, а кто-то её нашёл и сообщил об этом в банк раньше вас. Если вы захотите разблокировать карту, то здесь всё будет зависеть от ситуации.

Блокировка карты судебными приставами

Также заблокировать ваш счёт могут по решению суда. По приказу суда банк будет обязан заблокировать вашу карту или взыскать с неё средства. Причиной для такого решения всегда служат различного рода правонарушения совершённые владельцем карты. Это может быть неоплаченный штраф, оплата задолженности или элементов, конфискация и т.д.

Что делать, если карта заблокирована по закону №115-ФЗ

Не волнуйтесь, в случае вашей невиновности, закон и поддержка клиентов банка, на вашей стороне. Но все-таки, вам придется доказать правомерность ваших действий службе безопасности. Ваши действия при блокировании карты по статье №115-ФЗ:

1. Через телефон горячей линии связаться со старшим менеджером или руководителем отделения, к которому привязан ваш счет.
2. Написать заявление, в котором вы просите разъяснить причины заморозки вашего счета, зарегистрировать его через программу.
3. Дождаться ответа финансового учреждения и предоставить все документы, которые потребует банк.

Этот процесс необходим для того, чтобы организация могла выявить причастность или непричастность клиента к сомнительным действиям со средствами. К каждому случаю банк подходит индивидуально и ведет серьезную проверку. Полного списка документов, как такового, не существует. Но есть основные позиции, и вы должны быть готовы, что сотрудники компании их потребуют.

Что может запросить Сбербанк:

• Различные счета, по которым вы оплачивали услуги и товары.
• Чеки и квитанции о проведенных платежах за последнее время.
• Долговые расписки и служебные расчетные ведомости.
• Различные договора займа, найма, аренды или купли-продажи.

В случае, если вы можете предоставить банку необходимые доказательства, процедура рассмотрения вашего заявления службой безопасности банка займет от 2-х до 3-х дней

Важно понимать, что ускорит данную процедуру наличие оригиналов документов

Если вы воспользуетесь копиями, то побеспокойтесь о том, чтобы они были нотариально заверены. Но в этом случае, процесс разблокировки может затянуться на месяц и более. А окончательный вердикт, может оказаться не в пользу клиента банка.

Как передать необходимые документы в отделение банка, если карту Сбербанка заблокировали за подозрительные операции? Как правило, само финансовое учреждение сообщает о способе передачи документации. Обычно банк предлагает прислать отсканированные копии по электронной почте, принести их лично в отделение банка по ближайшему адресу или прислать почтой. Внимательно заполняйте адрес отправки документов, он должен быть таким же, как был заявлен самим банком в обращении к вам.

Что будет с деньгами? Еще один очень важный вопрос, который волнует абсолютно всех, кто попал в данную ситуацию. Как же все-таки снять деньги со счета и что с ними будет? Практика показывает, что до принятия решения банка по вашей ситуации с блокировкой, снять деньги со счета не представляется возможным. Увы, это факт. И если после того, как ваш счет был заморожен, вы захотели сменить финансовое учреждение, обязательно сначала дождитесь снятия наличных средств.

Что делать, если отказали в разблокировке

Иногда случается так, что даже после предоставления всех необходимых документов, банк в заявленные сроки не снимает блокировку. При этом вы абсолютно уверены в своей невиновности! Но политика банка такова, что если предоставленные документы кажутся службе безопасности недостаточно убедительными, клиенту просто отказывают в дальнейшем обслуживании. Если вам дороги ваши средства, затягивать процесс не стоит: обращайтесь с иском в суд. Несмотря на то, что сам банк в официальном ответе оповещает о безысходности ситуации.

Действуйте быстро и грамотно. После ответа банка о вопросе цели блокировки соберите необходимые документы и ждите ответа. В случает отказа дальнейшего обслуживания обращайтесь в районный или городской суд. Оформить заявление можно самостоятельно или с помощью юриста.

Главным вашим козырем в этой битве станет тот же закон №115-ФЗ, который постановил, что банк не имеет права затягивать движения финансов более 3-х рабочих дней. Дальнейшие ограничения могут налагаться лишь с приказа вышестоящих учреждений.

Судебная практика в данном случае на стороне невиновного клиента. Помимо принудительного снятия блокировки банком, суд может постановить и моральные компенсации за причиненный ущерб клиенту. Однако, будьте готовы, что даже в данной ситуации, вам придется ждать как минимум, неделю, чтобы снять средства с карты.

Последствия блокировки

Если карту Сбербанка заблокировали за подозрительные операции, есть ряд неприятных последствий:

• У вас возникнут трудности с открытием счета или получением карты в другом банке.
• Все денежные операции вы сможете проводить исключительно в офисе финансового учреждения.
• Переводить крупные суммы денежных средств можно будет лишь после согласования с банком.
• Пропадает возможность открытия какой-либо карты в данном банке.

Поэтому лучше заранее озаботиться тем, чтобы не попасть в такую неприятную ситуацию. Соблюдайте профилактические меры, чтобы не вызвать подозрений.

Последствия блокировки кредитки

Многие недооценивают серьезность блокировки кредитки. Согласно установленным банковским правилам заблокированная кредитная карточка не является закрытой. Это означает, что пластиком вы не сможете воспользоваться, а счет будет открытым. Соответственно, все возложенные по договору обязательства продолжают действовать. Если в этот момент имеется задолженность, то кредитор продолжает начислять проценты согласно условиям договора. Если картодержатель не вносит в установленное время ежемесячный платеж или всю сумму долга, то ему будут начисляться дополнительные штрафные проценты по повышенной ставке.

Если причиной блокирования было наличие задолженности (по кредитке, кредитам, по постановлению службы судебных приставов, ИФНС, ПФ и др.), то разблокировать пластик станет возможным только после погашения задолженности и выполнения имеющихся обязательств в полном объеме.

Из-за этой ситуации могут возникнуть дополнительные неприятные последствия в будущем. Финансовая недисциплинированность может стать причиной отказа при перевыпуске карточки. В некоторых случаях могут предложить кредитку с меньшим кредитным лимитом или с большей ставкой. Худший вариант, когда пластик будет выдан, но его нельзя будет активировать. Таким образом, вы не сможете воспользоваться заемными средствами, но долг придется возвращать.

Вам может быть интересно:

Есть еще один момент, который надо учитывать недисциплинированным заемщикам. Все последствия просрочек фиксируются в кредитной истории. Может наступить момент, когда вам понадобится кредит, а из-за проблем с кредиткой у вас снизился кредитный рейтинг. Это может стать причиной отказа в кредитовании или предоставления займа на невыгодных для вас условиях.

Карта Сбербанка заблокирована: причины

Правила использования банковских карт ОАО «Сбербанк России» утверждены постановлением правления банка № 376 § 13а от 09.12.2009 года. Сбербанк блокирует карты по нескольким главным причинам:

• если на счету заметили подозрительную финансовую активность (на счет поступают крупные суммы, клиенту часто и в равномерном объеме переводят деньги);
• если клиент три раза неправильно ввел PIN-код при попытке забрать наличные из банкомата;
• клиент сам заблокировал карту, когда обнаружил факт ее потери или кражи либо узнал, что ее данные поступили третьим лицам (это может случиться, если забыть «пластик» на кассе в магазине или внутри банкомата).

Может оказаться, что карта Сбербанка заблокирована из-за нехватки денежных средств для оплаты ежемесячного или годового обслуживания счета согласно банковским тарифам.

Отрицательный баланс счета также может стать причиной для блокировки (при этом не предусмотрен овердрафт или кредит). Еще одна распространенная причина – истек срок действия.

Что значит «подозрительные операции»

Если Сбербанк России посчитал операции на счете физического лица подозрительными, он может принять решение о блокировке. Мониторинг ведет отдельная служба банка, которая таким образом следит, чтобы банковский «пластик» не попал в руки мошенникам или третьим лицам.

Некоторые операции действительно могут вызывать подозрение у службы сотрудников безопасности банка. Известны случаи, когда карты Сбербанка блокировали из-за частых переводов в рамках систем электронных денег Qiwi и Webmoney.

В таких ситуациях клиентов просили предоставить отчетность о поступлении денежных средств и документы о сотрудничестве. В противном случае карту блокировали, а денежные средства возвращали через некоторое время.

Важно! Служба безопасности Сбербанка может квалифицировать незавершенную операцию или отказ от платежа также как подозрительную активность. Такой платеж расценивается как попытка провести трансакцию без PIN-кода или пароля.. Даже если карта заблокирована из-за мошеннических операций, то пройдет расследование, и деньги со временем вернут

Даже если карта заблокирована из-за мошеннических операций, то пройдет расследование, и деньги со временем вернут.

Почему могут заблокировать карту Сбербанка

Прежде чем разбираться в проблеме, нужно узнать её истоки.

Карта может быть заблокирована по инициативе:

• Банка;
• Владельца;
• Судебных приставов.

Подозрительная активность

Под подозрение и последующую блокировку карт Сбербанка попадают, как правило, организации, компании, но риск блокировки карт Сбербанка из-за подозрительных операций распространяется и на физические лица.

Подозрение вызывает физическое лицо, выполняющее следующие виды операций:

• Поступление крупной суммы и резкое снятие её;
• Нетипичный расчет (непонятное происхождение сумм, снятие в другом городе или стране и т.п.);
• Обезличенные платежи;
• Неизвестные переводы;
• Перевод сомнительным лицам;
• Клиенты делают много краткосрочных депозитов, закрывают их, выводят средства;
• Снятие большой суммы;
• Превышение лимита снятия.

Каждый случай-это причина, по которой банк может заблокировать карту.

Блокировка по ФЗ № 115

Предпосылкой замораживания вашего счета считаются подозрительные операции, совершенные на вашем счете. Например, в течение длительного времени крупная сумма средств вносится на счет с маленькими платежами, или, напротив, вы непрерывно снимаете огромные лимиты. Банки не любят такие операции и часто являются организатором их прекращения.

Сообразно федеральному закону № 115, кредитная организация имеет право заморозить любой счет, если она подозревает, что вы занимаетесь отмыванием средств, то есть пытаетесь легализовать незаконно приобретенные средства.

Согласно закону, блокада проводится по инициативе банка. В каждом из них есть служба финансового мониторинга, которая пристально смотрит за операциями на всех клиентских счетах. Чаще всего к замороженным счетам относятся индивидуальные предприниматели и небольшие компании.

Просроченные долги

Сбербанк обязан удержать или взыскать денежные средства со счета при получении следующих документов:

• Заявление от судебного пристава;
• Судебный приказ;
• Исполнительный лист от взыскателя;
• Решение от правоохранительных органов.

Здесь чаще происходит не блокировка, а арест дебетовой карточки. Арест-это способ воздействия судебных приставов на должников. Судебные приставы не блокируют ни депозиты до востребования, ни карты, а лишь выдают предписание об аресте всех банковских счетов на сумму задолженности, указанную в судебном постановлении. То есть должник может продолжать пользоваться картой, но только после погашения суммы долга (если долг превышает остаток, то она не может быть использован).

Решение о наложении ареста направляется в адрес всех банков, в которых должник открыл счет.

Поскольку зарплата-это единственный доход человека, судебные приставы не могут пустить все деньги на погашение долга, сумму списания определяет также пристав.

Техническая блокировка

Если вы трижды введете неверный PIN-код, карта Сбербанка станет автоматически заблокирована по соображениям безопасности. Этот блок длится всего один день, а потом дебетовая карта снова становится функциональной.

Еще одна техническая причина — истечение срока действия. Сбербанк переоформил пластик заблаговременно, и если вы вовремя не замените новую карту, то не сможете пользоваться старой: карта блокируется с первого числа последующего месяца. То есть если срок действия карты составляет 21.08, то это значит, что она станет неактивна с 1 сентября 2021 года.

Мне нравится1Не нравится